Điều kiện để một ngân hàng trong nước được cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế?

Theo Điều 44 Nghị định số 160/2006/NĐ-CP, để được cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế cho khách hàng, các ngân hàng trong nước phải được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký.

Điều kiện để các ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước xem xét, xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế gồm (điểm 7 Mục 1 Chương II Thông tư số 03/2008/TT-NHNN):

a. Có phương án hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế được Đại hội cổ đông (trường hợp đang xin phép thành lập) hoặc Hội đồng Quản trị thông qua, trong đó xác định rõ các nội dung, phương thức hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối và các biện pháp kiểm soát, phòng ngừa rủi ro;

b. Có trang thiết bị và điều kiện vật chất đáp ứng được yêu cầu cung ứng các dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế;

c. Đủ cán bộ có năng lực và am hiểu nghiệp vụ cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế;

d. Có hệ thống kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ được thiết lập và thực hiện nhiệm vụ theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước;

e. Tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động và trong việc phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng; không vi phạm các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối trong thời gian một năm đến thời điểm đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét đủ điều kiện;

f. Kinh doanh có lãi trong năm liền kề năm đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế.

Khi đáp ứng đủ các điều kiện nêu trên, ngân hàng có nhu cầu cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế phải gửi hồ sơ đến Vụ các Ngân hàng và Tổ chức tín dụng phi ngân hàng - Ngân hàng Nhà nước để được cấp Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối.